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相談メニュー

家計見直し・生活設計

あなたが人生で、やりたい事の「夢や目標を実現する為に計画をたてる事(人生設計)」が生活設計と言えます。生活設計がしっかりと立てられていることにより、暗闇に迷うことなく、あなたが望む夢や目標が現実になりやすくなるのです。
問題点の改善を含めた収支計画は、家計の収入や支出を見直し、お金の動きを再確認することで将来の夢や目標にそなえ
、「
どのようにお金を使い・貯蓄していくかを計画」する事といえます。
今から出来ることを、ご一緒に考えてみませんか!

家計の診断
効果的な資産運用
家計の節約方法
貯蓄計画と方法 
返済中のローンの整理
将来の必要資金
キャッシュフロー表の作成
生活・家計の建て直し

保険加入・見直し、資産運用

全世帯のおよそ95%が生命保険に加入しています。でも、あなたはご自分の保険のどれだけを理解されているでしょうか?
よく、
「これは良い保険ですか?悪い保険ですか?」、「有利な金融商品をおしえて?」 とご質問をを頂きますが大事なのは、それ自体が良い悪いということではなく、家族の構成や、職業・年齢・将来設計などによって、その定義は異なります。
あなたにとっての
「1番良い保険・資産有用方法」とは、「あなたのためにデザイン」されたものであり、「あなたのサイズに合った」
ものでなければなりません。

私たちがお手伝いできることは、みなさんがご自身で選ぶことが出来る
「たしかな目を養っていただくこと」と、

「判断するための材料」を提供することだと考えます。

 

保障内容の分析・診断     保険料の削減

必要保障額の試算       新規加入プランニング
資産運用の目的と手段     金融商品の種類と選び方

住宅取得・ローン見直し

一頃と比較すると、住宅はとっても手に入れやすくなったと言われていますが、果たして問題は無いのでしょうか?
自己資金は0でも100%融資してもらえるし、最長35年もの長期の返済が可能、そして近年の住宅ローン金利は劇的に低い水準となっています。
 一見住宅取得のチャンスと見えるかもしれませんが、その影ではせっかく手に入れた
夢のマイホームが、家計のつまづきになってしまっているケースが後を絶たないのも現実です。
 そうならないためにも、
「借りられる金額と返せる金額は違う」ことを十分に理解していただきたいものです。 
無理の無い住宅取得のお手伝いを致します。

また、返済中のローンも見直しをすることで大きく返済総額を減らせる可能性がありながらも、手付かずの状態のままのケースも少なくありません。「住宅ローンの見直しは最大級の節約」になる可能性があります。 
長期的な視野に立った生活設計とともに、住宅ローンの軽減対策をプランニングいたします。

住宅取得計画の策定
住宅ローンの負担軽減方法
住宅ローンの借換・繰上返済
住宅ローン税制の効果的活用

相続・遺産分割

我が家に限ってそんなことは・・・!
いつかは必ず訪れる相続、相続の問題は多額の資産を保有している方だけの問題ではありません。
むしろ、相続財産が居住用の不動産だけの場合などは、分割に出来ないため結果として売却せざるを得ないなどの問題が多く見られます。
現在ある資産の防衛や遺産分割の問題点を解説し、トラブル防止のためのアドバイスをいたします。
「相続」が「争族」にならないために!

遺産分割方法と対策
相続税納付の準備方法と対策
遺言の作成の種類と方法
生前贈与方法

その他

人が生きていく上で様々な問題に直面するものです。
これまでどこに相談して良いか判らなかったことも多いことと思います。
上記メニューの他、暮らしに関わる様々な問題に対し、専門家との連携をを諮り問題の解決に努めます。相談していただく時期が早ければ早いほど、出来る対策・手段も多く見つかります。
皆様の生涯の中にあって、いつも身近な存在であり続けたいと願います。

“人がいて、家族があって、それぞれに守りたい大切なものがある”
“「笑顔」 と やさしさ と 思いやり
ずっとずっと続いてほしいから・・・”
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